Synnexus
HP 06 · Finanzmanagement · Sales & Präsentationsmanual · 2026
Synnexus — Instant Intelligence · Agentic Enterprise Platform

HP 06 — Liquiditäts-,
Debitoren- & Kreditorenmanagement

KI-automatisierte Finanzprozesse für Unternehmen der Bauindustrie

Ein vollständig integriertes Autonomous Finance Operating Model: Synnexus APA orchestriert sämtliche Finanzprozesse End-to-End — von der Leistungserfassung bis zur Zahlungsoptimierung. TruGenie® liefert Echtzeit-Intelligence, Predictive Forecasts und Executive Decision-Support für CFO und Geschäftsleitung. Ziel: weniger als 10 % manuelle Intervention.

CFO & CEO Finanzleitung & Controlling IT & Digitalisierung Operations Management DACH · CH · AT · DE
90–95%
Prozessautonomie mit APA + TruGenie
5
Hauptmodule End-to-End automatisiert
30%
schnellere Zahlungseingänge
50–70%
weniger Administrationskosten
Echtzeit
Cash Position täglich statt monatlich
T+90
Liquiditätsforecast-Horizont
01 — Gesamtüberblick

HP 06 Finanzmanagement — Prozessarchitektur

HP 06 bildet die vollständige Finanzsteuerung eines Bauunternehmens ab — von der automatisierten Rechnungsstellung bis zur tagesaktuellenLiquiditätsplanung. Fünf Module, orchestriert durch Synnexus APA, überwacht und prognostiziert durch TruGenie®.

HP 06.01

Debitorenmanagement

Subprozesse
4
Automatisierung
85%

HP 06.02

Kreditorenmanagement

Subprozesse
4
Automatisierung
90%

HP 06.03

Liquiditätsmanagement

Subprozesse
2
Automatisierung
95%

HP 06.04

Finanzcontrolling

Subprozesse
2
Automatisierung
80%

HP 06.05

Compliance & Audit

Subprozesse
1
Automatisierung
100%

Gesamtarchitektur — End-to-End Ablauf

Debitoren-Strang
🏗️ Baustelle / Projekt
↓
Leistungserfassung
↓
Automatische Fakturierung
↓
Debitorenüberwachung
↓
Zahlungseingang
↓
💧 Liquiditätsupdate
↓
📊 Cashflow Forecast
↓
📈 Management Dashboard
Kreditoren-Strang (parallel)
📄 Lieferantenrechnung
↓
OCR-Erkennung
↓
Rechnungsanalyse
↓
3-Way-Matching
↓
Digitale Freigabe
↓
Zahlungsoptimierung
↓
🏦 Bank / ISO 20022
↓
💧 Liquiditätsupdate
Synnexus APA Orchestration Layer
Debitor Agent Kreditor Agent Cashflow Agent Controlling Agent Compliance Agent Event Driven Architecture Autonomous Decision Engine
TruGenie® Intelligence Layer — Predictive Finance & Executive Steering
Predictive Debitor Intelligence Predictive Kreditor Intelligence Cashflow Forecast T+7/30/90 CFO Executive Cockpit
02 — HP 06.01

Debitorenmanagement

Automatisierte Erstellung, Überwachung und Einbringung aller Forderungen — von der Leistungserfassung auf der Baustelle bis zum vollständig automatisierten Mahnwesen.

01
HP 06.01

Debitorenmanagement

Vom Baufortschritt zur automatisch eingetriebenen Forderung

Automatisierung 85%
4 Subprozesse
70%
schnellere Rechnungsstellung
30%
schnellere Zahlungseingänge
↓90%
weniger manuelle Buchungseingaben
HP 06.01.01
Leistungserfassung
Input
Baufortschritt Rapporte Regiestunden Aufmassdaten
Daten aus Baustellen-App übernehmen
↓
Abgleich mit Auftrag & Leistungsverzeichnis
↓
KI-Prüfung auf Vollständigkeit
↓
✓ Freigabe Rechnungsbasis
HP 06.01.02
Automatische Rechnungserstellung
Rechnungstypen
Akonto Teilrechnung Regierechnung Schlussrechnung
Mengenprüfung & Vertragsprüfung
↓
SIA-/LV-Abgleich
↓
Rechnung generieren (PDF + E-Rechnung)
↓
✉ Versand an Kunde
HP 06.01.03
Debitorenüberwachung
Zahlungsfrist überwachen
↓
Zahlungseingänge prüfen
↓
Offene Posten analysieren
↓
Risikobewertung Kunde (KI)
↓
⚡ Automatische Eskalation
→ Mahnliste → Risikoliste
HP 06.01.04
Mahnwesen
😊 Freundliche Erinnerung
↓
⚠ Mahnung Stufe 1
↓
⚠⚠ Mahnung Stufe 2
↓
🔴 Mahnung Stufe 3
↓
⚖ Inkassoübergabe
↓
🚨 Geschäftsleitungsalarm

Ergebnis: Forderungen werden vollständig automatisiert erstellt, überwacht und eingetrieben. Das System priorisiert nach Risikobewertung und eskaliert regelbasiert — ohne manuellen Eingriff.

03 — HP 06.02

Kreditorenmanagement

Vollautomatische Verarbeitung aller Eingangsrechnungen — von der OCR-Erkennung über das 3-Way-Matching bis zum optimierten ISO-20022-Zahlungsauftrag.

02
HP 06.02

Kreditorenmanagement

Eingangsrechnung → OCR → Matching → Freigabe → Zahlung

Automatisierung 90%
4 Subprozesse
90%
Rechnungen ohne manuelle Eingriffe
100%
digitale Freigabe-Workflows
ISO 20022
standardkonforme Zahlungsdateien
06.02.01 Rechnungseingang
📧 E-Mail / Portal / Scan
↓
🔍 OCR-Erkennung
↓
Lieferant identifizieren
↓
Projekt + Kostenstelle
↓
✓ Digitalisierte Rechnung
06.02.02 3-Way-Matching
📋 Bestellung suchen
↓
📦 Lieferschein suchen
↓
Mengen- & Preisvergleich
↓
Vertragsprüfung
↓
✓ Freigabe
✗ Klärung
06.02.03 Digitale Freigaben
BetragFreigabe durch
< CHF 5'000Projektleiter
5'000–50'000Bereichsleiter
> CHF 50'000CFO
Risiko-LieferantGL
06.02.04 Zahlungsmanagement
🏷 Skonto analysieren
↓
💧 Liquidität prüfen
↓
Zahlungstermin optimieren
↓
ISO-20022 Datei → Bank
↓
✓ Verbuchung ERP

Ergebnis: Eingangsrechnungen werden vollständig automatisiert erfasst, geprüft, freigegeben und bezahlt. Skontopotenziale werden systematisch genutzt, Zahlungszeitpunkte liquiditätsoptimiert gesteuert.

04 — HP 06.03

Liquiditätsmanagement

Tägliche Cashflow-Steuerung statt Monatsbetrachtung — alle Datenquellen fliessen in Echtzeit in eine gemeinsame Cash Position. Forecasts für 7, 30 und 90 Tage werden kontinuierlich aktualisiert.

HP 06.03.01 — Cashflow-Ermittlung
Datenquellen
ERPBankenProjekteMaterialbestellungenVerträgeHR
Daten synchronisieren
↓
Offene Forderungen erfassen
↓
Offene Verbindlichkeiten erfassen
↓
Projektbudgets einbeziehen
↓
⚡ Echtzeit Cash Position
HP 06.03.02 — Liquiditätsplanung
T+7
Operative Liquidität
T+30
Projektliquidität
T+90
Unternehmens­liquidität
Risikoanalyse Liquiditätsengpässe
↓
Massnahmenkatalog erzeugen
Einflussgrössen (TruGenie)
BaufortschrittWetterMaterialpreiseNachträgeLieferverzögerungenPersonalkapazitätenForderungsausfälle
Kernaussage für CFO & Geschäftsleitung

Liquiditätssteuerung wird von einer reaktiven Monatsbetrachtung zu einer proaktiven, täglich aktualisierten Echtzeitfunktion. Engpässe werden 30–90 Tage im Voraus sichtbar — und Gegenmassnahmen können rechtzeitig eingeleitet werden.

05 — HP 06.04 & HP 06.05

Finanzcontrolling & Compliance

Projektkostenkontrolle und Margensicherung in Echtzeit — sowie vollautomatische, revisionssichere Compliance-Dokumentation, die jederzeit auditbereit ist.

04.01
HP 06.04.01

Projektkostenkontrolle

Sollkosten übernehmen
↓
Istkosten übernehmen
↓
Budgetvergleich
↓
Abweichungen erkennen
↓
KI-Ursachenanalyse
↓
📊 Projektstatus-Report
04.02
HP 06.04.02

Margenkontrolle

Umsatz analysieren
↓
Kosten analysieren
↓
Deckungsbeitrag berechnen
↓
📈 Prognose Endmarge
TruGenie-Alert-Beispiel
🔵 Projekt D verliert 2.3% Marge bei aktuellem Materialpreistrend
05.01
HP 06.05.01

Finanzaudit

100% automatisiert

Vollständigkeitsprüfung
↓
Revisionspfad erstellen
↓
Dokumente archivieren
↓
📁 Audit-Report erzeugen
↓
✅ Compliance Dashboard
Revisionssichere Dokumentation — jederzeit auditbereit
06 — BPMN 2.0 Prozesslandkarte

Gesamtprozesslandkarte HP 06 — End-to-End Finanzmanagement

Die vollständige BPMN-2.0-Swimlane-Darstellung zeigt alle sechs Prozess-Lanes von der Baustelle bis zur Compliance — orchestriert durch Synnexus APA und gesteuert durch TruGenie Intelligence.

Baustelle / Projekt
⬤ Start
→
Leistung erbracht
→
Aufmass / Rapport erfassen
→
Leistungsdaten freigeben
→
✉ Nachricht → Debitoren
Debitorenmanagement
📨 Leistungsdaten eingegangen
→
Automatische Rechnungsprüfung
→
✦
→
✓ JA — Vollständig
Rechnung erzeugen
↓
Digitale Signatur
↓
✉ Versand Kunde
↓
⏳ Warten auf Zahlung
↓
✦
✓ Debitor buchen
✗ Mahnworkflow
💧 Liquiditätsupdate
✗ NEIN — Unvollständig
Klärungsworkflow
Kreditorenmanagement
📄 Eingangsrechnung
→
🔍 OCR
→
Rechnungsanalyse
→
3-Way-Matching
→
✦
✓ NEIN — Keine Abweichung
Freigabeworkflow
↓
Liquiditätsprüfung
↓
Optimierter Zahlungszeitpunkt
↓
ISO 20022 → Bank
↓
Verbuchung ERP
↓
💧 Liquiditätsupdate
✗ JA — Abweichung
Klärungsworkflow
Liquiditäts­management
💧 Cash Position aktualisieren
→
Forderungen + Verbindlichkeiten
→
Projektbudgets
→
Cashflow berechnen
→
✦
✓ Kein Risiko
Standardbetrieb
↓
Forecast erzeugen
✗ Liquiditätsrisiko
🚨 Frühwarnung
↓
Massnahmenplan
→ Übergabe an TruGenie
Finanz­controlling
Istkosten übernehmen
→
Sollkosten übernehmen
→
Budgetvergleich
→
Margenanalyse
→
Abweichungsanalyse
→
📊 Management Reporting
Compliance & Audit
Buchungen überwachen
→
Revisionsnachweis
→
Archivierung
→
Audit Trail
→
✅ Compliance Dashboard
→
⬤ End

BPMN Ebene 2 — Synnexus APA Orchestration Layer

Event Driven Architecture — Trigger
Rechnung erstellt Zahlung eingegangen Zahlung ausgelöst Materiallieferung erfolgt Baufortschritt verändert Budgetabweichung erkannt Lieferantenrisiko erkannt
Debitor Agent
Forderungssteuerung
Kreditor Agent
Zahlungssteuerung
Cashflow Agent
Liquiditätssteuerung
Controlling Agent
Kosten & Margen
Autonomous Decision Engine
07 — TruGenie Intelligence Layer

TruGenie® — Predictive Finance Intelligence

TruGenie fungiert als übergeordnete Echtzeit-Entscheidungsplattform oberhalb von ERP, Finanzsystemen, Banken, Baustellen-Apps und Synnexus APA — mit Predictive Finance Engine, Risikosteuerung und vollautomatischer Massnahmenumsetzung.

Datenquellen
ERPBuchhaltungBankenCRMBIMBaustellen-AppIoT
Synnexus APA

Orchestriert End-to-End Finanzprozesse — alle Agenten, Events, Approvals

TruGenie Platform

Echtzeit Intelligence, Predictive Finance, Executive Steering

Predictive Intelligence

Debitor Intelligence

TruGenie analysiert: Kundenzahlungsverhalten, Projektstatus, Branchenrisiken, historische Zahlungsmuster.

📊 Zahlungseingangswahrscheinlichkeit
⚠ Ausfallrisiko & Verzugsprognose
📩 Mahnstufe-Empfehlung
Predictive Intelligence

Kreditor Intelligence

TruGenie bewertet: Lieferantenabhängigkeiten, Skontopotenziale, Vertragsrisiken, Liquiditätsbelastung.

🗓 Optimales Zahlungsdatum
💶 Skontonutzung maximieren
🔗 Priorisierung kritischer Lieferanten
Predictive Finance Engine

Cashflow Forecast

Berechnungshorizonte mit Echtzeit-Aktualisierung aller Einflussgrössen.

T+7
Operativ
T+30
Projekt
T+90
Unternehmen

BPMN Ebene 4 — Predictive Decision Management: Liquiditätsengpass

⬤ Event: Liquiditätsrisiko
→
TruGenie Risk Engine
→
KI-Analyse
→
✦
Massnahme: Debitor
Mahnung vorziehen
Massnahme: Kreditor
Zahlung verschieben
Massnahme: Finanzierung
Kreditlinie vorbereiten
Simulation
→
Empfehlung CFO
→
Automatische Umsetzung
→
⬤ End Event
08 — CFO Executive Cockpit

TruGenie® Executive Cockpit — Live Finance Dashboard

Das CFO Executive Cockpit aggregiert alle kritischen Finanzkennzahlen in einer zentralen Echtzeit-Ansicht — mit Predictive Alerts, die Risiken 30–90 Tage im Voraus signalisieren.

Cash Position
Echtzeit
täglich aktualisiert, multi-Bank
Working Capital
Optimiert
Forderungen vs. Verbindlichkeiten
DSO — Days Sales Outstanding
↓ 30%
vs. manueller Prozess
DPO — Days Payable Outstanding
Optimiert
Zahlungszeitpunkt liquiditätsgesteuert
Forderungsausfälle
↓ 60%
dank Predictive Risk Scoring
Projektmarge
Live
Prognose Endmarge je Projekt
Liquiditätsreserve
T+90
Forecast-Horizont Unternehmensebene
Prozessautonomie
90–95%
mit APA + TruGenie Phase 2

Predictive Alerts — Beispiele aus dem CFO Dashboard

🔴
Liquiditätsengpass in 42 Tagen Projekt A erzeugt in 42 Tagen eine Liquiditätslücke von CHF 480'000. TruGenie empfiehlt: Debitorenmahnung vorziehen, Zahlung Lieferant B um 14 Tage verschieben, Kreditlinie prüfen.
🟠
Zahlungsverzögerung Kunde B — 78% Wahrscheinlichkeit Kunde B hat basierend auf Zahlungshistorie und Projektstatus eine 78%ige Wahrscheinlichkeit einer Verzögerung von mehr als 30 Tagen. Mahnstufe 1 wird automatisch vorbereitet.
🟡
Skontopotenzial CHF 18'400 — Lieferant C Lieferant C bietet CHF 18'400 Skontopotenzial innerhalb der nächsten 12 Tage. Liquidität vorhanden. TruGenie empfiehlt sofortige Zahlung und generiert automatisch den Zahlungsauftrag.
🔵
Margenrisiko Projekt D — −2.3% bei aktuellem Trend Projekt D verliert 2.3% Endmarge bei aktuellem Materialpreistrend. Controlling Agent schlägt Nachtragsstellung vor und informiert Projektleitung automatisch.

Zielbild-Architektur — Management View

👔 Geschäftsleitung / CFO
↓
⭐ TruGenie Executive Cockpit
💧 Liquidität
Cash Position · Forecast · Risiken
📈 Projektmarge
Deckungsbeitrag · Endprognose
🛡 Risikomanagement
Debitoren · Kreditoren · Markt
↓
⚙ Synnexus APA Plattform
Debitoren
Kreditoren
Cashflow
Controlling
↓
🖥 ERP
🏦 Banken
🏗 Baustellen / IoT
09 — Zielbild & ROI

Autonomous Finance — Reifegradmodell & Wertbeitrag

Von 20–30% manuellem Betrieb heute zu 90–95% Prozessautonomie mit APA + TruGenie — in vier klar definierten Phasen mit messbarem Wertbeitrag auf jeder Stufe.

01

Heute

Reaktive Buchhaltungsfunktion — monatliche Abschlüsse, manuelle Prozesse, wenig Echtzeit-Sicht.

20–30%
Automatisierungsgrad
02

APA Phase 1

Debitorenautomatisierung, OCR, 3-Way-Matching, digitale Freigaben, erste Dashboards live.

60%
Automatisierungsgrad
03

APA Phase 2

Vollständige Kreditorenautomatisierung, Cashflow Forecast, Margenkontrolle, Compliance-Automation.

80%
Automatisierungsgrad
04

APA + TruGenie

Predictive Finance, Executive Cockpit, autonome Massnahmenumsetzung, <10% manuelle Intervention.

90–95%
Automatisierungsgrad

Debitoren

Forderungsmanagement automatisiert

  • 70% schnellere Rechnungsstellung ab Leistungsfreigabe
  • 30% kürzere Zahlungsfristen durch automatisches Mahnwesen
  • 60% weniger Forderungsausfälle durch Predictive Risk Scoring
  • 100% SIA-/LV-konforme Rechnungen, revisionssicher archiviert
−30%
DSO — Zahlungseingang früher

Kreditoren

Eingangsrechnungen vollautomatisch

  • 90% der Eingangsrechnungen ohne manuelle Eingriffe verarbeitet
  • 100% digitaler Freigabe-Workflow mit vollständigem Audit Trail
  • Skontopotenziale systematisch erkannt und genutzt
  • ISO-20022-konforme Zahlungsdateien, liquiditätsoptimiert gesteuert
−50%
Bearbeitungskosten je Rechnung

Liquidität & Controlling

Täglich statt monatlich

  • Echtzeit-Cash-Position statt Monatsauswertung
  • Liquiditätsengpässe 30–90 Tage im Voraus erkennbar
  • Projektmargen täglich überwacht — Gegenmassnahmen rechtzeitig
  • CFO-Entscheidungen auf Basis aktueller, vollständiger Daten
T+90
Forecast-Horizont Liquiditätsplanung

Leistungsmatrix — Synnexus APA vs. TruGenie vs. Status quo

Fähigkeit Status quo Synnexus APA APA + TruGenie
Automatische Rechnungserstellung ✗ ✓ ✓
OCR + 3-Way-Matching ✗ ✓ ✓
Digitale Freigabe-Workflows ◐ ✓ ✓
ISO-20022 Zahlungsoptimierung ✗ ✓ ✓
Echtzeit-Cash-Position ✗ ◐ ✓
Predictive Cashflow T+7/30/90 ✗ ✗ ✓
Predictive Debitor Risk Scoring ✗ ✗ ✓
Skonto-Optimierung automatisch ✗ ◐ ✓
CFO Executive Cockpit Live ✗ ◐ ✓
Autonome Massnahmenumsetzung ✗ ✗ ✓
Revisionssichere Compliance-Dokumentation ◐ ✓ ✓
✓ Vollständig verfügbar ◐ Teilweise / manuell ✗ Nicht verfügbar

Bereit für autonomes Finanzmanagement?

Sprechen Sie mit uns über einen massgeschneiderten HP 06 Implementierungsplan für Ihr Unternehmen — von der Architektur über das Reifegradmodell bis zur Integration in Ihre bestehende ERP- und Banklandschaft.

✉
hubert@synnexus.chChairman & Founder
✉
pankaj@synnexus.chManaging Partner & Founder
🌐
synnexus.ch Instant Intelligence
📞
+41 79 522 53 06CH  ·  AT  ·  DE